Plan na życie PZU

• Ograniczając sumę ubezpieczenia do minimum (1 000 PLN) możliwe jest przekształcenie ubezpieczenia w program czysto inwestycyjny, na którym pieniądze lokowane będą zgodnie z wybraną przez klienta strategią inwestycyjną. Możliwe jest dokonanie samodzielnego wyboru spośród dostępnych w ofercie funduszy inwestycyjnych. Można także skorzystać z gotowych, specjalnie przygotowanych funduszy modelowych (opcja dla klientów, którzy nie chcą samodzielnie podejmować decyzji o wyborze konkretnego funduszu). 

• „Plan na życie” gwarantuje wysoką alokację składki (100 proc. już od drugiego roku ubezpieczenia).

• Dodatkowe kwoty, którymi dysponuje ubezpieczony mogą być wpłacane jako składka dodatkowa, za którą nabywane będą jednostki lokowane na rachunku dodatkowym (minimalna wysokość pierwszej takiej wpłaty to 1 500 PLN kolejnych zaś – 500 PLN). Środki zgromadzone na takim rachunku mogą być wypłacane w każdym czasie, bez żadnych opłat.
• Przed podpisaniem wniosku o zawarcie ubezpieczenia, razem z agentem, klient wypełnia Kwestionariusz Indywidualnego Profilu Inwestycyjnego poma
  
  gający w określeniu potrzeb oraz temperamentu inwestycyjnego. Dobór strategii inwestycyjnej jest wtedy o wiele łatwiejszy.

Dla kogo przeznaczony jest nowy produkt?

• „Plan na Życie” to produkt adresowany przede wszystkim do osób w wieku 35-45 lat chcących zadbać o bezpieczeństwo rodziny, a także myślących o swojej przyszłości (np. chcących oszczędzać na edukację dzieci, realizację marzeń czy przyszłą emeryturę). Minimalna składka w wysokości 100 zł sprawia, że produkt staje się dostępny dla szerokiej grupy osób. 
• Czym wyższa będzie składka, tym korzyści z ubezpieczenia będą oczywiście większe – wybór wyższego wariantu wysokości składki oznaczać będzie dla klienta np. wyższą alokację składki i niższe opłaty.  

Jakie są korzyści Planu na Życie dla klientów?

• Regularne wpłaty mobilizują do systematycznego oszczędzania, natomiast długoterminowy charakter produktu znacznie zwiększa potencjał lokowania środków w fundusze inwestycyjne. Dzięki temu klienci, którzy wybiorą Plan na Życie poprzez regularne oszczędzanie, będą mogli zgromadzić znaczny kapitał w przyszłości. 
• Kompleksowa oferta inwestycyjno-oszczędnościowa i ubezpieczeniowa za jedną składkę
• Wysoka alokacja składki – 100% już od II roku ubezpieczenia w zależności od wybranego wariantu
• Duża elastyczność produktu, która pozwala na aktywne dopasowywanie funkcjonalności produktu do aktualnych potrzeb klienta i jego sytuacji życiowej
• Możliwość prolongaty, zawieszenia, obniżania i podwyższania składki
• Możliwość obniżenia i podwyższenia sumy ubezpieczenia

• Coroczna możliwość indeksacji składki, czyli jej podwyższenia o zaproponowany przez PZU Życie SA procent – działanie to ma na celu zachowanie realnej wartości świadczenia tak aby wypłacone w przyszłości pieniądze miały taką samą siłę nabywczą jak w momencie podpisywania umowy. Rezygnacja z indeksacji w danym roku nie powoduje utraty możliwości skorzystania z niej w kolejnych latach trwania umowy. 
• Umowa zawierana jest na czas nieokreślony, nie dłużej jednak niż do ukończenia przez ubezpieczonego 85 roku życia. O ewentualnym skróceniu umowy klient decyduje sam w wybranym przez siebie momencie

• Dostęp do rachunku przez Internet z wygodną możliwością składania wszystkich zleceń tą drogą
• Polisa ubezpieczeniowa Planu na Życie może spełnić rolę zabezpieczenia zobowiązań finansowych ubezpieczonego (np. wobec banku – pod kredyt, pożyczkę etc.)
• Asysta ekspertów PZU – stały monitoring rachunku klienta oraz aktywne szukanie najbardziej satysfakcjonujących rozwiązań dla aktualnej sytuacji finansowej/życiowej klienta 
• Nic nie dzieje się bez wiedzy klienta, o wszystkich operacjach/ możliwościach klient jest informowany z wyprzedzeniem

Jaka jest alokacja składki?

• Alokacja składki porównywalna jest do poziomu alokacji produktów inwestycyjnych (90 proc. i więcej)
• Przy wyborze III wariantu składki, już od II roku trwania polisy alokacja wynosi 100 proc. (I wariant – od czwartego roku, II wariant – od trzeciego).
• Alokacja składki na rachunku dodatkowym od pierwszego roku wynosi 100 proc.