Nowa dyrektywa UE zwiększy kontrolę nad dużymi transakcjami gotówkowymi, których… nie ma. W systemie pozabankowym średnia wpłata gotówki wg KNF wyniosła w III kwartale ubr. 105 zł.
Choć w Polsce przywiązanie do gotówki jest wciąż bardzo mocne – ok. 80% wszystkich transakcji, duże rozliczenia między firmami realizowane są w systemie bankowym i elektronicznie. Potwierdzają to dane KNF, wg których średnia wartość transakcji gotówkowej, zrealizowanej w krajowych instytucjach płatniczych (poza systemem bankowym), wyniosła w III kw. ubr. 105 zł. Oczywiście to średnia wyliczona na podstawie wpłat klientów indywidualnych i instytucjonalnych. W rzeczywistości dzienny utarg wpłacany w oddziałach takich instytucji przez drobnych przedsiębiorców nawet nie zbliża się do 40 tys. zł.
Tak więc jeśli Parlament Europejski przyjmie dyrektywę wymuszającą na firmach identyfikację i weryfikację każdego podmiotu gospodarczego, który zechce gotówką realizować transakcję przekraczającą równowartość 10 tys. EUR, w polskiej rzeczywistości regulacje te pozostaną martwym przepisem.
Monetia Sp. z o.o.
Monetia zaczęła działać w 2006 roku jako agencja bankowa – jedna, wspólna marka dla ogólnopolskiej sieci agencji. Monetia to największa sieć agencji płatniczych w Polsce pod względem liczby placówek i realizowanych transakcji. Każdego miesiąca setki punktów w całej Polsce obsługują ponad pół miliona klientów, którzy opłacają rachunki, wypłacają gotówkę i doładowują konta swoich telefonów komórkowych. Spółka jest operatorem międzynarodowych przekazów pieniężnych poprzez platformę Monetia24.pl. Pośredniczy także w dystrybucji i sprzedaży krótkoterminowych kredytów i pożyczek.
Monetia współpracuje równocześnie z wystawcami płatności masowych m.in. Multimedia, Vectra, PGE, urzędami skarbowymi czy licznymi wspólnotami oraz spółdzielniami mieszkaniowymi. Świadczy również usługę outsourcingu obsługi kasowej dla Banku DnB oraz Getin Noble Bank. Jako pierwsza i jedyna w Polsce spółka oferuje usługę fulfillmentu adresowaną do firm, które wymagają weryfikacji nabywców swoich produktów, oferowanych zdalnie. W 2014 r. Monetia uzyskała licencję krajowej instytucji płatniczej Komisji Nadzoru Finansowego. Nowym właścicielem Monetii jest Certis Investments Sp. z o.o., której udziałowcami są TFI Capital Partners Investment I FIZ oraz Zarząd Monetii.
